Tax Deeds
Die Zeitungen sind voll von Berichten über den US-Immobilienmarkt. Sogar im deutschen TV gibt es mit HGTV seit 2019 einen 24-Stunden-Sender, der sich fast ausschließlich mit US-Immobilien beschäftigt.
Man hört oft von Zwangsversteigerungen (Foreclosures) oder sogenannten Shortsales, bei denen man günstig Immobilien erwerben oder durch „House-Flipping“ beträchtliche Gewinne erzielen kann.
Diese Möglichkeiten gibt es zweifellos, doch ohne örtliche Unterstützung, beträchtliches Kapital und Geduld gestaltet sich das Vorhaben schwierig.
Es gibt jedoch auch andere Wege, sein Geld mit erstklassigen Renditen am US-Immobilienmarkt anzulegen, wie zum Beispiel mit sogenannten Tax Certificates und Tax Deeds.
Und genau auf diese Tax Certificates und Tax Deeds haben wir uns spezialisiert!
Alles beginnt mit den Steuern!
Ein US-Immobilienbesitzer erhält jedes Jahr am 1. November seine Grundsteuerrechnung. Diese Steuern bilden die Haupteinnahmequelle der Städte und Bezirke (Counties).
Mit diesen Einnahmen werden unter anderem Ausgaben für den Straßenbau, -erhaltung sowie Schulen und andere öffentliche Einrichtungen gedeckt.
Falls die Rechnung innerhalb von sechs Monaten nicht beglichen wird, erhebt das County eine Hypothek („Tax Lien“) auf das entsprechende Objekt und stellt darüber ein „Tax Certificate“ aus.
Um dennoch an das ausstehende Geld zu gelangen, veranstaltet das County öffentliche Versteigerungen dieser Zertifikate.
Diese Auktionen gibt es seit über 200 Jahren und sie sind gesetzlich vorgeschrieben. Früher musste man persönlich vor Gericht erscheinen, um Gebote abzugeben und Zahlungen zu leisten.
Heutzutage geschieht dies jedoch meistens online über das Internet. Die gesamte Abwicklung erfolgt über die Steuerbehörde des entsprechenden Bezirks.
R Capital
Der Käufer des Zertifikats erwirbt dabei kein Recht an der Immobilie selbst, sondern nur an der zugrunde liegenden Zwangshypothek („Lien“). Der Kauf wird in der Steuerakte des Objekts festgehalten und ist normalerweise online einsehbar. Das Tax Certificate hat vor anderen Schulden auf dem Objekt den Vorrang, mit Ausnahme von Steuerschulden oder Pfandrechten, die vom Staat (z.B. FBI, IRS usw.) eingetragen wurden.
Wenn der Immobilienbesitzer nun sein Objekt verkaufen oder von der Zwangshypothek befreien möchte, muss er die ausstehenden Steuern des entsprechenden Tax Certificates plus Zinsen und anfallende Gebühren an den Zertifikatsinhaber zahlen.
Wichtig:
Der Zinssatz wird vom County festgelegt und liegt zwischen 16% und 24%!
Wenn die Zwangshypothek nach einem Jahr nicht abgelöst wurde, kann der Zinssatz auf bis zu 50% steigen. Es kann also vorkommen, dass für ein Objekt mehrere Zertifikate existieren. In diesem Fall beantragt in der Regel der Inhaber des ältesten Zertifikats die Verwertung des Objekts (Tax Deed Application).
R Capital
Ein Tax Certificate muss innerhalb von 2 Jahren zurückgekauft werden, sonst hat der Zertifikatsinhaber das Recht, die Versteigerung des Objekts zu beantragen. Tax Certificates eignen sich daher für einen Anlagezeitraum von maximal 2-3 Jahren.
Im Gegensatz zur Tax Certification Auction wird bei einer Tax Deed Sale/Auction das Eigentum an einem Objekt übertragen. Der Käufer erwirbt das Objekt mit allen Rechten und Pflichten. Das County stellt den sogenannten Deed über den Erwerb aus, in dem der Eigentumsübergang dokumentiert wird.
Das Objekt kann nun (mit einigen Einschränkungen!) belastet, vermietet, verkauft oder selbst genutzt werden. Es fallen neben dem Kaufpreis keine weiteren Kosten wie Grunderwerbsteuer oder sonstige Gebühren an.
Haben Sie noch Fragen zur Funktionsweise von Tax Deeds? Sind Sie interessiert, live an einer solchen Versteigerung teilzunehmen?
Vereinbaren Sie einfach über unser Kontaktformular einen Termin für eine Auktion und erleben Sie live, wie mit US-Deeds Gewinne erzielt werden. Oder rufen Sie uns unter +1-786-460-8863 an!
